新鴻基公司公佈2021年全年業績
*** ***
股東應佔溢利增加10.4%至 28 億港元
宣派特別股息和末期股息共計每股18港仙
消費金融業務強勁 投資管理業務已變現收益亮眼
財務摘要
截至12月31日 2021年2020年變動
收入（百萬港元）4,324.04,056.6+6.6%
除稅前溢利（百萬港元）3,773.23,200.6+17.9%
本公司股東應佔溢利（百萬港元）2,813.72,547.7+10.4%
每股基本盈利（港仙）142.7128.3+11.2%
新鴻基有限公司（香港股份代號：86）（「新鴻基公司」或「公司」，連同其附屬公司「集團」）公佈截至2021年12月31日止之全年業績，集團業務表現出色，並取得穩健的財務業績。即使新冠病毒疫情造成持續干擾、全球金融市場動盪、監管改革加劇和地緣政治局勢緊張，集團年內的財務狀況依然強勁且保持流動性。
本公司股東應佔溢利上升10.4%至2,813.7百萬港元（2020年：2,547.7百萬港元）。年內每股基本盈利（「每股基本盈利」）為142.7港仙（2020年：128.3港仙），同比增長11.2%。每股賬面值增加11.4%至12.7港元（2020年：11.4港元）。
董事會宣佈派發截至2021年12月31日止年度之第二次中期股息每股14港仙及考慮到2021年另類投資的強勁表現而派發特別股息每股4港仙（2020年：無）， 連同中期股息每股12港仙，2021年合共派發每股30港仙的股息（2020年︰每股 26港仙），派息率為21.1%（不包括股票回購）。
集團執行主席李成煌表示：「儘管2021年是不容易的一年，我們仍很自豪能向股東交出令人滿意的成績表。我們的消費金融業務錄得創紀錄新高的除稅前溢利；與去年相比，我們的投資管理業務從項目退出所實現的收益顯著增加；在建立基金管理平台方面也取得强勁的進展，在不到一年的時間內募得超過1億美元的第三方資金。這些成果均支持公司向成為領先的亞洲另類投資企業的核心目標邁進。」
年度除稅前溢利為3,773.2 百萬港元（2020 年：3,200.6 百萬港元）， 同比增加17.9%，主要由於融資業務的除稅前溢利增加所致。2021年收入增長6.6%至4,324.0百萬港元（2020年：4,056.6百萬港元），主要包括來自融資業務的利息收益4,003.9百萬港元。
分項表現
除稅前貢獻
分項資產截至
（百萬港元）2021年2020年 變動 2021年12月 2020年12月
融資業務
消費金融1,665.41,238.5 +34.5% 19,253.9 17,937.0
私募融資*5.1(132.3) N/A 1,038.5 3,153.0
按揭貸款120.0112.7 +6.5% 3,647.0 3,117.4
投資業務
投資管理1,934.42,126.4 -9.0% 21,087.98 14,603.4
集團管理及支援48.3(144.7) N/A 3,762.8 5,272.4
總計3,773.23,200.6 +17.9% 48,790.1 44,083.2
* 前稱專業融資
投資管理
自2015年開展轉型之旅以來，投資管理業務憑藉強健財務狀況、廣泛網絡及對行業的深刻洞察，成功建立多元且優質的公開市場及私募投資組合。自成立以來，該業務的資產已增長至超過 210 億港元，組合包括有公開市場、另類投資和房地產。
於2021年，該分項的年度平均資產回報率為14.4%，貢獻集團除稅前溢利1,934.4 百萬港元，較2020年的2,126.4百萬港元微減9.0%。該分項錄得強勁的財務資產變現收益及利息收入3,481.5百萬港元（2020年：1,754.8百萬港元），為2015年開展此項業務以來的最高紀錄。
於 2021 年表現出眾的是另類投資分項（包括對沖基金及私募股權投資），回報率達 17.4%。特別是私募股權分項，於2021年錄得23.7%的強勁綜合回報，主要是由於近年來成功退出了若干基金及直接/跟投項目。集團於前沿市場與顛覆性行業留下了新足跡，包括但不限於領先的區塊鏈NFT 遊戲The Sandbox、亞洲發展最快的保險科技公司之一OneDegree，以及越南的即時電子商務配送初創企業Loship。
為推出基金管理平台的合作夥伴項目╱基金，該業務於2021年成功分拆上市股權策略及對沖基金的若干倉位，分別為East Point Asset Management及SHK Latitude Alpha Fund。
基金管理
2021年上半年，集團正式成立基金管理平台 - Sun Hung Kai Capital Partners （現持有證監會第一類、第四類及第九類牌照）。
過去一年，集團推出了六個夥伴╱基金項目。除了推出內部管理的對沖基金母基金SHK Latitude Alpha Fund及房地產債務基金Multiple Capital Investment Partners外，Sun Hung Kai Capital Partners亦完成四個外部合作夥伴項目，包括亞太長/短倉股票基金East Point Asset Management；歐洲的市場中性自主隨機策略ActusRayPartners 及市場中性的加密貨幣策略Kernel。此外，環球科技創投基金E15VC亦成為集團的合作夥伴，共同投資於全球革命性的創新科技。
用以作為種子基金的資金總額超過600百萬美元，而第三方募資總額為超過100 百萬美元。
融資業務
消費金融
消費金融業務主要由其擁有大多數權益的附屬公司亞洲聯合財務有限公司（「亞洲聯合財務」）所營運，並一直為集團帶來穩定且具抗跌力的收入貢獻。亞洲聯合財務主要在香港及中國內地為個人及企業提供無抵押貸款。過去四年來，亞洲聯合財務在香港所有放債人當中排名首位。
2021年亞洲聯合財務業績表現亮眼，對集團除稅前貢獻為1,665.4百萬港元， 同比增加34.5%，創下紀錄新高。下半年的業務量進一步增長，推動全年收益達3,526.2百萬港元，同比增長5.9%。全年超低的市場利率使融資成本降低23.9%。隨著新冠病毒感染病例的減少，經濟和就業市場的改善令減值虧損淨額同比減少33.8%。
私募融資（前稱專業融資）
集團之私募融資業務為企業、投資基金及高淨值人士提供度身定製的融資解決方案。該分項於2021年錄得除稅前收益5.1百萬港元（2020年： 除稅前虧損132.3百萬港元）。除稅前貢獻的增長主要是由於貸款清償或貸款抵押品增加致使2021年的減值虧損淨額減少至185.9百萬港元（2020年：300.7百萬港元）。於2021年12月31日， 貸款結餘總額為1,500.6 百萬港元，按年下降33.3%（2020年12月31日：2,249.4 百萬港元），下降是由於考慮到新冠病毒疫情的持續影響，集團於發放新貸款時格外小心謹慎。
按揭貸款
新鴻基信貸於2021年貢獻除稅前溢利120.0百萬港元，按年增加6.5%。2021年的收入為306.1百萬港元，增加0.9%，主要是由於貸款結餘增加且部分被未收回利息收益（2020年有所收回）所抵銷。於2021年12月31日，貸款結餘總額按年增加14.8%至3,514.4百萬港元，主要是由於香港經濟隨着2021年疫情受控而有所復甦，以及新鴻基信貸已成為家喻戶曉的品牌，這使其能夠繼續擴大客戶群並滲透到新的細分市場。
展望
由於新冠病毒大流行和地緣政治緊張局勢加劇，全球經濟繼續難以重啟，預計全球經濟將非常動盪。公司保持謹慎樂觀的同時，仍會繼續維持強勁的流動性及維護平衡多元的業務和投資策略組合。集團將繼續專注於適度控制風險，並爲業務的未來發展作好準備。新鴻基公司通過完善的管治和風險控制，致力於在各種市場條件下提供風險調整的長期可持續回報。
展望未來，集團對其融資業務充滿信心，對其投資業務和基金管理平台的發展持謹慎樂觀態度。集團將繼續保持審慎的資本配置，妥善管理下行風險，同時積極探索這些業務的合作和協同效應。
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股東應佔溢利增加10.4%至 28 億港元
宣派特別股息和末期股息共計每股18港仙
消費金融業務強勁 投資管理業務已變現收益亮眼
財務摘要
截至12月31日 2021年2020年變動
收入（百萬港元）4,324.04,056.6+6.6%
除稅前溢利（百萬港元）3,773.23,200.6+17.9%
本公司股東應佔溢利（百萬港元）2,813.72,547.7+10.4%
每股基本盈利（港仙）142.7128.3+11.2%
新鴻基有限公司（香港股份代號：86）（「新鴻基公司」或「公司」，連同其附屬公司「集團」）公佈截至2021年12月31日止之全年業績，集團業務表現出色，並取得穩健的財務業績。即使新冠病毒疫情造成持續干擾、全球金融市場動盪、監管改革加劇和地緣政治局勢緊張，集團年內的財務狀況依然強勁且保持流動性。
本公司股東應佔溢利上升10.4%至2,813.7百萬港元（2020年：2,547.7百萬港元）。年內每股基本盈利（「每股基本盈利」）為142.7港仙（2020年：128.3港仙），同比增長11.2%。每股賬面值增加11.4%至12.7港元（2020年：11.4港元）。
董事會宣佈派發截至2021年12月31日止年度之第二次中期股息每股14港仙及考慮到2021年另類投資的強勁表現而派發特別股息每股4港仙（2020年：無）， 連同中期股息每股12港仙，2021年合共派發每股30港仙的股息（2020年︰每股 26港仙），派息率為21.1%（不包括股票回購）。
集團執行主席李成煌表示：「儘管2021年是不容易的一年，我們仍很自豪能向股東交出令人滿意的成績表。我們的消費金融業務錄得創紀錄新高的除稅前溢利；與去年相比，我們的投資管理業務從項目退出所實現的收益顯著增加；在建立基金管理平台方面也取得强勁的進展，在不到一年的時間內募得超過1億美元的第三方資金。這些成果均支持公司向成為領先的亞洲另類投資企業的核心目標邁進。」
年度除稅前溢利為3,773.2 百萬港元（2020 年：3,200.6 百萬港元）， 同比增加17.9%，主要由於融資業務的除稅前溢利增加所致。2021年收入增長6.6%至4,324.0百萬港元（2020年：4,056.6百萬港元），主要包括來自融資業務的利息收益4,003.9百萬港元。
分項表現
除稅前貢獻
分項資產截至
（百萬港元）2021年2020年 變動 2021年12月 2020年12月
融資業務
消費金融1,665.41,238.5 +34.5% 19,253.9 17,937.0
私募融資*5.1(132.3) N/A 1,038.5 3,153.0
按揭貸款120.0112.7 +6.5% 3,647.0 3,117.4
投資業務
投資管理1,934.42,126.4 -9.0% 21,087.98 14,603.4
集團管理及支援48.3(144.7) N/A 3,762.8 5,272.4
總計3,773.23,200.6 +17.9% 48,790.1 44,083.2
* 前稱專業融資
投資管理
自2015年開展轉型之旅以來，投資管理業務憑藉強健財務狀況、廣泛網絡及對行業的深刻洞察，成功建立多元且優質的公開市場及私募投資組合。自成立以來，該業務的資產已增長至超過 210 億港元，組合包括有公開市場、另類投資和房地產。
於2021年，該分項的年度平均資產回報率為14.4%，貢獻集團除稅前溢利1,934.4 百萬港元，較2020年的2,126.4百萬港元微減9.0%。該分項錄得強勁的財務資產變現收益及利息收入3,481.5百萬港元（2020年：1,754.8百萬港元），為2015年開展此項業務以來的最高紀錄。
於 2021 年表現出眾的是另類投資分項（包括對沖基金及私募股權投資），回報率達 17.4%。特別是私募股權分項，於2021年錄得23.7%的強勁綜合回報，主要是由於近年來成功退出了若干基金及直接/跟投項目。集團於前沿市場與顛覆性行業留下了新足跡，包括但不限於領先的區塊鏈NFT 遊戲The Sandbox、亞洲發展最快的保險科技公司之一OneDegree，以及越南的即時電子商務配送初創企業Loship。
為推出基金管理平台的合作夥伴項目╱基金，該業務於2021年成功分拆上市股權策略及對沖基金的若干倉位，分別為East Point Asset Management及SHK Latitude Alpha Fund。
基金管理
2021年上半年，集團正式成立基金管理平台 - Sun Hung Kai Capital Partners （現持有證監會第一類、第四類及第九類牌照）。
過去一年，集團推出了六個夥伴╱基金項目。除了推出內部管理的對沖基金母基金SHK Latitude Alpha Fund及房地產債務基金Multiple Capital Investment Partners外，Sun Hung Kai Capital Partners亦完成四個外部合作夥伴項目，包括亞太長/短倉股票基金East Point Asset Management；歐洲的市場中性自主隨機策略ActusRayPartners 及市場中性的加密貨幣策略Kernel。此外，環球科技創投基金E15VC亦成為集團的合作夥伴，共同投資於全球革命性的創新科技。
用以作為種子基金的資金總額超過600百萬美元，而第三方募資總額為超過100 百萬美元。
融資業務
消費金融
消費金融業務主要由其擁有大多數權益的附屬公司亞洲聯合財務有限公司（「亞洲聯合財務」）所營運，並一直為集團帶來穩定且具抗跌力的收入貢獻。亞洲聯合財務主要在香港及中國內地為個人及企業提供無抵押貸款。過去四年來，亞洲聯合財務在香港所有放債人當中排名首位。
2021年亞洲聯合財務業績表現亮眼，對集團除稅前貢獻為1,665.4百萬港元， 同比增加34.5%，創下紀錄新高。下半年的業務量進一步增長，推動全年收益達3,526.2百萬港元，同比增長5.9%。全年超低的市場利率使融資成本降低23.9%。隨著新冠病毒感染病例的減少，經濟和就業市場的改善令減值虧損淨額同比減少33.8%。
私募融資（前稱專業融資）
集團之私募融資業務為企業、投資基金及高淨值人士提供度身定製的融資解決方案。該分項於2021年錄得除稅前收益5.1百萬港元（2020年： 除稅前虧損132.3百萬港元）。除稅前貢獻的增長主要是由於貸款清償或貸款抵押品增加致使2021年的減值虧損淨額減少至185.9百萬港元（2020年：300.7百萬港元）。於2021年12月31日， 貸款結餘總額為1,500.6 百萬港元，按年下降33.3%（2020年12月31日：2,249.4 百萬港元），下降是由於考慮到新冠病毒疫情的持續影響，集團於發放新貸款時格外小心謹慎。
按揭貸款
新鴻基信貸於2021年貢獻除稅前溢利120.0百萬港元，按年增加6.5%。2021年的收入為306.1百萬港元，增加0.9%，主要是由於貸款結餘增加且部分被未收回利息收益（2020年有所收回）所抵銷。於2021年12月31日，貸款結餘總額按年增加14.8%至3,514.4百萬港元，主要是由於香港經濟隨着2021年疫情受控而有所復甦，以及新鴻基信貸已成為家喻戶曉的品牌，這使其能夠繼續擴大客戶群並滲透到新的細分市場。
展望
由於新冠病毒大流行和地緣政治緊張局勢加劇，全球經濟繼續難以重啟，預計全球經濟將非常動盪。公司保持謹慎樂觀的同時，仍會繼續維持強勁的流動性及維護平衡多元的業務和投資策略組合。集團將繼續專注於適度控制風險，並爲業務的未來發展作好準備。新鴻基公司通過完善的管治和風險控制，致力於在各種市場條件下提供風險調整的長期可持續回報。
展望未來，集團對其融資業務充滿信心，對其投資業務和基金管理平台的發展持謹慎樂觀態度。集團將繼續保持審慎的資本配置，妥善管理下行風險，同時積極探索這些業務的合作和協同效應。
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