[Robo-Advisor] 智能投資顧問料最快今年第三季推出

渣打集團（02888）首席訊息官Michael Gorriz透露，渣打可望於今年第三季，在港推出智能投資顧問服務。此外，該集團亦正研發加快為零售客戶開戶的實時開戶（real-time on boarding）服務，有關研發可望6月完成後推出。


同時，渣打在港亦與金管局及業界，就「認識你的客戶」資料庫、利用區塊鏈技術於貿易融資方面，及數碼貨幣等發展進行研究。高立茲接受訪問時指出，過去數百年銀行服務本質無變，客戶仍是希望透過銀行存款、利用銀行進行支付、尋求貸款，或透過銀行投資以增加財富。

惟隨着科技進步，數碼化的發展，客戶對服務的預期有所改變，如希望交易在數秒內完成，更快得悉戶口的訊息，銀行如何滿足客戶的需求，從而建立信任及客戶關係十分重要。該集團近年不斷致力金融科技的研發，以符合監管機構的合規要求，及滿足客戶的需要。

實時開戶研加快至幾分鐘他表示，該集團正研究將智能投資顧問應用於多方面的業務，其中包括利用智能投資顧問提供投資意見，過去主要由客戶經理提供投資意見，日後客戶只要將其風險承受能力的資料輸入，智能投資顧問可因應客戶可承受風險程度及客戶的喜好，如希望投資什麼市場，連同銀行本身的投資觀點，向客戶作出投資意見，例如有什麼基金適合客戶投資。

高立茲指出，有關服務可望於第三季在香港推出，對象主要為較富裕的零售客戶，至於客戶利用有關服務進行投資會否設有上限，或有無使用有關服務的門檻要求，他未有詳細披露。但他表示，客戶使用智能投資顧問服務前，仍先要進行風險承受能力的評估測試。

他又指出，該集團亦正研發加快為零售客戶開戶的實時開戶服務，只要客戶提交所需的資料如信貸狀況，銀行透過內部自動化程序審批，可以將開戶所需時間由一般3日至5日，大幅縮減至數分鐘之內，因為過程透過自動化進行。
新加坡政府2年前設立個人資料庫SingPass，銀行只要獲客戶同意，可從SingPass取閱客戶的相關資料，以助審批。他指出，與金管局及業界共同研究的「認識你的客戶」資料庫的發展，與新加坡的SingPass類似，惟未有透露進一步詳情。

Reference:
智能投資顧問可望下季「見客」
http://startupbeat.hkej.com/?p=46114