打破基金投資四大誤解

investment tips 於 16/07/2019 發表 收藏文章
text by: 香港 IPP 集團經理- Andrew Chan
作為財富資產管理的顧問,經常聽到大眾對基金的誤解,不少人認為基金投資即是強積金的儲蓄,繼而引伸至對強積金的批評。其實何謂基金?投資基金又是什麼一回事?對於有效的資產管理,基金又擔當什麼角色?
對於基金的投資,我個人綜合了以下四點:
1) 第一誤解:高風險
「投資基金計劃?聽聞好高風險,唔值!」
基金是由專業基金經理管理而集成的投資計劃,其風險比任何單一股票投資還要低,皆因基金投資計劃是分散投資,不用集中投資於單一股票上,相對風險是較低的。
2) 第二誤解:低回報
「基金?回報好低,唔好搞喇!」
基金計劃皆是由專家投資管理,基金經理運用其專業知識以及即時的投資資訊作為依據,再作選股,以達至跑贏大市之目的,因此投資基金計劃,獲利也會較為穩健,回報絕不比其他投資工具遜色。
3) 第三誤解:高收費
「好多收費,而且好貴呢,賺埋都唔夠俾!」
大眾很多時會把「基金」與「管理費、表現費、信託費、認購費」等一系列的費用聯繫起來,但事實並非如此。其實部分收費已由基金支付,並每日在資產淨值(NAV)中扣除,這在報表上的回報已反映出來。其餘的收費,如:平台費用及交易費用,皆是一些合理的費用,投資者能以少量資本在全球作出最佳投資和分散風險,與其說是「費用」,不如視之為「投資成本」。
4) 第四誤解:低流通性
「基金流動性好低,唔係話放就放,綁死你!」
雖然基金不像股票般,時時刻刻都可有更新的股價,隨時都可放售,但基金的流動性絕對不低。其實基金經理每天均會透過分銷商報價,投資者亦可透過互聯網查詢基金價格,投資者每天都可掌握自己的投資情況,進行基金交易,套現亦很方便。

香港 IPP 集團經理- Andrew Chan
想了解專業意見?可以 Email: andrewchan@ippda.com.hk
IPP集團,新加坡大型財富管理辦公室(WMO)。2006年成立香港IPP,公司擁有證監會牌照。IPP不代表單一銀行、保險等金融機構,可以向客戶提供專業意見,為客戶找到市場上最適合的產品計劃。
IPP集團網站:http://www.ippfa.com.hk/chi/index.html

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