新手投資基金常見的五大問題

investment tips 於 18/07/2019 發表 收藏文章
text by: 香港 IPP 集團經理- Andrew Chan
細閱說明書 (Fund prospectus)
購買基金前,應該細閱基金的說明書,因為這是法律文件,內有基金的投資目標,投資策略,收費,費用及其他重要投資須知等詳情。
2. 如何揀選基金
很多人投資基金是因為過往回報吸引,但基金跟其他投資一樣涉及風險,過往表現對未來的投資表現沒有指導性意義,除了參考過往回報,我們亦可以以夏普比率(Sharp ratio) 衡量調整風險後的回報率。當然我們要注意根據自己的風險承受能力和投資目的去選擇基金。
3. 投資期
基金不適合短線投資。一般情況下,短線投資基金不會獲得暴利。同時,基金投資都需要承擔基金管理費和其他運作費用,還有申購費、贖回費。頻繁的購買和贖回,消耗了一定的收益,使收益縮水,甚至虧本。基金投資大部分是具投資價值的潛力股和藍籌股,時間長才能顯現其效益,體現出巨大的投資價值。
4. 貨幣風險
基金通常會於世界各地分散投資,例如投資者如果投資一隻印度股票基金,便須承受印度盧比兌港元貶值的風險。所以,如果投資者希望減低貨幣風險,可以選擇市面上的「貨幣對沖」基金。
5. 比重還原(Rebalancing)
假設一個投資者在開始時投資50%股票50%,如果股票在此期間表現良好,可能會將投資組合的股票權重增加至70%。然後,投資者可以決定出售一些股票及購買債券,以使投資組合恢復到50/50的原始目標分配。用以保持期望的資產配置或風險水平。

香港 IPP 集團經理- Andrew Chan
想了解專業意見?可以 Email: andrewchan@ippda.com.hk
IPP集團,新加坡大型財富管理辦公室(WMO)。2006年成立香港IPP,公司擁有證監會牌照。IPP不代表單一銀行、保險等金融機構,可以向客戶提供專業意見,為客戶找到市場上最適合的產品計劃。
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