新鴻基公司 (86.HK) 公佈2020年全年業績

本公司股東應佔溢利增加22%至2,547.7百萬港元 基本每股盈利上升23%至128.3港仙

財務摘要


香港 - Media OutReach - 2021年3月18日 - 新鴻基有限公司(香港股份代號:86)(「新鴻基公司」或「公司」,連同其附屬公司「集團」),公佈公司截至2020年12月31日止之穩健的全年業績。2020年,標誌著公司自2020年11月出售所持光大新鴻基有限公司股份後,於五年間由證券公司轉型為另類投資平台的里程碑。此策略性轉型加速了公司新推出的基金管理業務的發展。

本公司股東應佔溢利增加22%至2,547.7百萬港元(2019年:2,085.2百萬港元);每股基本盈利增加23%至128.3港仙(2019年:104.4港仙);每股賬面值增加12%至11.4港元(2019年:10.2港元)。

董事會宣佈派發截至2020年12月31日止年度之第二次中期股息每股14港仙,2020年合共派發股息增加至26港仙(2019年:26港仙)。

「即使遇上新冠病毒疫情的挑戰,2020年業績的整體表現仍然值得讚許,主要是由於投資管理業務的強勁盈利。在這個市場波動的年度,本公司一直保持高流動性及盈利,上半年採取審慎降低風險的策略,為掌握下半年出現的投資機會創造了有利條件。」集團執行主席李成煌先生表示。

由於投資組合的回報大幅增加,集團的本年度除稅前溢利增加17%至3,200.6百萬港元(2019年:2,743.4百萬港元)。2020年收入為4,056.6百萬港元(2019年:4,216.8百萬港元),其中利息收入為最大的收入來源。

分項表現

投資管理
投資管理業務憑藉集團的專長、商業網絡及強勁的財務狀況去尋求具吸引力且經風險調整的投資回報。於2020年,該分項的年度平均資產總回報率為16.9%,而2019年為11.9%。計入經營開支及融資成本分配後,該分項貢獻除稅前溢利為2,126.4百萬港元,較去年的1,290.8百萬港元增加65%。

集團於約五年前開始發展投資管理業務。這個以另類投資為焦點的業務之資產已增長至超過146億港元,並已建立包括私募股權、對沖基金、信貸及直接市場證券投資的多元化投資組合。此外,投資組合在過去五年一直產生經風險調整的回報。

另類投資分項(包括對沖基金及私募股權投資)於2020年表現出眾,回報率達24.7%,對比去年升幅顯著。上半年公開股權投資組合及債券投資組合受到衝擊,但下半年已大幅改善。由於多元化投資及相關資產質素優良,整體價值維持穩健。

集團繼續加強投資及營運團隊的實力,並為推出基金管理平台而提升其系統及基礎設施。年內,集團增添新團隊成員及進一步建立投資分析及框架,把重心放在風險管理及控制。由於準備推出East Point Asset Management,集團於第四季度削減大部分公開市場投資。

基金管理
2019年,集團憑藉投資管理業務的成功,建立另類基金管理平台,將重心放在提高管理外部資金的能力。該項舉措為公司增加收入來源及進一步豐富我們的產品及策略,以及吸引和挽留關鍵人才。基金管理平台亦可以借助新鴻基公司的現有投資管理平台、公司服務及營銷能力。

基金管理平台至今已達成及開啟三項合夥關係。首先是與East Point Asset Management的合作及推出其第一隻亞太長╱短倉股票基金。此項合作通過內部管理策略及團隊過渡達成。第二項為與E15VC合夥啟動環球科技創投基金,第三項為與ActusRay Partners合夥啟動集中於歐洲的歐洲隨機投資基金。

於2021年,公司擁有強大的合夥關係,並已規劃基金啟動時間表,涵蓋房地產貸款、對沖基金母基金、加密貨幣、股票長╱短倉及指數套利等不同的策略投資。

融資業務

消費金融
集團的消費金融業務及透過其亞洲聯合財務有限公司(「亞洲聯合財務」)營運,在香港及中國內地為個人客戶及企業提供無抵押貸款。過去三年來,亞洲聯合財務在香港所有放債人中排名首位。

集團除稅前貢獻為1,238.5百萬港元,較2019年減少了3%。儘管下半年的業務量有所改善,但全年平均貸款結餘減少,導致全年收入下降5%至3,331.0百萬港元。得益於利率下調,年內融資成本減少了9%。下半年經濟較上半年更為穩定,減值虧損淨額因此減少4%。

專業融資
集團之專業融資業務為企業、投資基金及高淨值人士提供度身訂製的融資解決方案。絕大部分貸款均有資產作抵押或由企業或高淨值人士提供擔保。於2020年12月31日,貸款結餘淨額為1,637.9百萬港元,按年下降8%。由於我們部分借款人受到新冠病毒疫情的不利影響,因此我們審慎地增加了減值撥備,導致專業融資業務於2020年錄得分項虧損達132.3百萬港元。疫情過後,當經濟強勢恢復時,便可撥回有關的撥備。


按揭貸款
集團通過新鴻基信貸經營按揭貸款業務。新鴻基信貸於其第五個完整營運年度貢獻相當的除稅前溢利112.7百萬港元。收益增長3%,主要因收益上升帶動。於2020年12月31日,貸款結餘總額為3,061.1百萬港元,其中94%來自首次按揭貸款。組合於年末的整體貸款對估值比率低於65%。展望未來,新鴻基信貸已邁向另一增長階段,將透過發展導向和資產服務平台而獲得更多費用收益。

展望

在本業績發佈時,全球仍在適應新冠病毒疫情的新常態,尚未從疫情中完全恢復。面對各種挑戰和不確定的經濟環境,我們以能在2020年保持業務穩健為傲。然而,我們仍然對新冠病毒疫情及中美關係持審慎態度,警惕資產價格潛在的下行風險。

展望未來,集團對核心融資業務保持樂觀,對投資業務充滿信心,並熱切期待基金管理平台的發展。此外,集團正在積極探索三個業務之間的合作與協同效應。

「本集團致力於在所有市場條件下,通過完善的治理和風險控制,提供長遠而強勁的經風險調整回報。在現時工作環境受疫情影響的情況下,我們將繼續發展企業文化和技術系統,以吸引和挽留具誠信、創造力和團隊精神的頂尖人才。」李先生總結道。

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