本週，硅谷上演最驚悚的劇情。
全球資本市場對軟件板塊進行了無差別的拋售。Salesforce、Workday、Intuit……這些過去十年美股最堅挺的收租公，在短短一天內市值蒸發近 2580 億美元（摺合人民幣 19785.13 億元）。
拋售潮來得異常兇猛。美股軟件股 2 月 3 日率先跳水，標普北美軟件指數連續三週收跌，1 月累計跌幅達 15%，創下 2008 年以來最差單月表現。緊接着，恐慌蔓延至亞太市場，多家行業龍頭股價暴跌。
沒有宏觀經濟崩盤，沒有黑天鵝事件。引發這場震盪的導火索，僅僅是因為一家 AI 公司 Anthropic，給它的 AI 裝上了「手腳」。
華爾街用腳投票，給出了一個極度殘酷的預判：在 AI 真正動手搶人類飯碗之前，傳統的軟件行業可能要先經歷一次徹底的洗牌。
當 AI 只有一層窗户紙
引發海嘯的那隻蝴蝶，叫 Claude Cowork。
這是 Anthropic 在 2026 年開年甩出的王炸，一個桌面智能體應用。簡單説，它不再是一個只會在對話框裏陪你聊天的「大腦」，它開始具備了點擊鼠標、管理文件、操作軟件的「手腳」。
上週，Anthropic 發佈了 11 款針對特定崗位的插件，覆蓋法律、銷售、財務、市場營銷等核心業務領域。尤其是它推出的「法律插件」，表現得太像一個熟練的高知白領了。
通過連接 Slack 等企業工具，Claude Cowork 甚至能夠自主完成「研究-起草-審核-歸檔」的全流程，而無需人類在不同軟件間切換。
但所謂的法律插件，本質上只是一套提示詞和配置設定。而這才是讓投資者徹夜難眠的地方。
過去，像湯森路透（Thomson Reuters）這樣的公司，靠着昂貴的法律數據庫和所謂的專業軟件壁壘賺得盆滿缽滿。他們的核心產品 CoCounsel，甚至底層就是跑在 OpenAI 之上的。
那時候大家相安無事，是因為 Claude 和 ChatGPT 只是一個 API，通過接口賣算力。湯森路透在上面蓋樓，通過封裝好的產品賣給用户。
但在 Claude Cowork 發佈後，邏輯變了。
分析師們一針見血地指出：Anthropic 的野心早已不止於「賣模型」，而是要直接「掌控工作流」。
當房東開始直接賣精裝修公寓時，原來的包工頭就沒飯吃了。Anthropic 直接發佈了現成的垂直行業解決方案，平台本身就瞬間變成了軟件公司的競爭對手。
Anthropic 首席執行官 Dario Amodei 更是直言不諱地警告：「未來 1 到 5 年內，50% 的入門級白領工作崗位可能會受到衝擊。」
從法律到金融再到諮詢，那些我們以為只有人能做的知識型工作，AI 都在陸續接手。而那些為這些工作提供軟件工具的公司，正站在懸崖邊上。
難以自證的「AI 衝擊波」
眼下，軟件供應商陷入了一個極其艱難的處境。它們必須證明自己不會受到 AI 的衝擊。如果能展示營收增速回升，或許還能緩解市場對 AI 衝擊的擔憂。
但在當下的經濟環境裏，這幾乎是一個不可能完成的任務。
就在上週，美國聯合包裹運送服務公司 UPS 宣佈計劃今年再裁約 3 萬人，同日，社交媒體公司 Pinterest 也宣佈將裁員近 15%，短短几天后，亞馬遜也再砍 1.6 萬個工作崗位。
大廠都在勒緊褲腰帶過日子。在企業開支收緊、裁員潮蔓延的背景下，CFO 們審批軟件採購預算時也比以往任何時候都苛刻。
畢竟，既然 AI Agent 能以極低的成本完成工作，為什麼還要花大價錢去買 SaaS 軟件？這也就引出了一個令所有 SaaS 廠商窒息的趨勢，軟件的「降級」。
在一片哀嚎聲中，那個賣鏟子的男人站了出來。
英偉達 CEO 黃仁勳出席由思科系統公司主辦的 AI 會議時，直接回懟了這種市場情緒：「有一種觀點認為軟件行業正在衰落，並將被 AI 取代。這是世界上最不合邏輯的説法，時間會證明一切。」
他的邏輯是：無論是人類還是 AI 智能體，執行任務最高效的方式是使用現有的工具，而不是重新發明工具。AI 將成為軟件的「超級用户」。
老黃的話有道理。AI 不會憑空變出記錄的合規性，企業依然需要記錄系統來存儲數據、管理權限、應對審計。代碼不會消失，數據庫不會消失。但他同時只説對了一半。
我們要釐清一個概念：AI 取代的不是軟件背後的代碼或邏輯，它取代的是「人類操作軟件」這一中間環節，以及為了人類設計的「圖形界面（GUI）」。
回想一下，過去你是怎麼用 Photoshop 的？
你需要學習什麼是圖層、什麼是蒙版、什麼是通道，你需要記住幾十個快捷鍵。Adobe 的護城河，很大程度上建立在你學會使用它所花費的時間成本上。
但現在呢？你對 AI 隨口説出一句，「把背景換成賽博朋克風格」。在這個過程中，Photoshop 複雜的界面、密密麻麻的按鈕、層層疊疊的菜單，統統變得毫無意義。
未來，Photoshop 可能只會變成 AI 調用的一個後台插件（甚至已經是了）。當軟件從前台退守到後台，它的品牌溢價、它的用户粘性，甚至它的估值邏輯，都要大打折扣。
與之形成鮮明對比的是，OpenAI CEO Sam Altman 卻認為 10 億日活用户比最先進的模型更具價值。
殊不知當 OpenAI 還在試圖通過堆砌產品功能、把自己變成一家更像樣的 SaaS 公司時，Anthropic 卻通過 Claude Cowork 證明了另一件事：最好的 AI 產品，不是為了成為下一個 SaaS 巨頭，而是為了終結現在的 SaaS 模式。
AI 正在吞噬世界
多年前，馬克·安德森曾經預言：「軟件正在吞噬世界。」
現在，輪到 AI 開始吞噬軟件了。這是一次殘酷的 「物種篩選」。在 AI 的衝擊下，軟件行業正在分裂成兩個物種。
第一種是「工具型」，它們註定會被淘汰。
那些功能單一、邏輯簡單、純粹靠堆砌按鈕的軟件。比如簡單的 PDF 編輯器、初級報税軟件、格式轉換工具。它們在 AI Agent 面前沒有任何還手之力，因為 AI 可以直接完成結果，用户不再需要中間的工具箱。
第二種是「系統型」，它們會活下來，但必須換個活法。
比如微軟的 Office 體系，或者深度的 CRM（客户關係管理）系統。它們背後不僅僅是文檔，而是企業的組織架構、合規流程和歷史數據。
AI 可以幫你寫文檔，但 AI 很難憑空構建一套符合審計要求的企業合規系統。
此外，未來的軟件公司，必須學會不再按「人頭」收費，因為用軟件的可能根本不是人。AI 智能體的崛起不僅僅是技術升級，它正在從根本上瓦解 SaaS 行業過去二十年賴以生存的商業模式——
按使用人數收費的軟件訂閲模式（Per-Seat Subscription）。
傳統模式下，軟件公司的收入與客户的員工數量正相關。你僱的人越多，購買的賬號就越多，軟件公司賺得越多。但 AI Agent 的核心價值是自動化，是減少完成任務所需的人力。
如果 Salesforce 真的推出了一個完美的 AI 銷售代理，能頂替 5 個銷售員，那麼客户要做的第一件事，就是取消這 5 個人的軟件訂閲賬號。
簡言之，軟件公司自動化程度越高，它的收入反而越低。這是一個死亡螺旋。
為了不被 AI 淘汰，SaaS 廠商必須在一個新的座標系裏尋找活路。既然人頭註定會越來越少，那麼收費的錨點，就必須從人轉移到事上。
據知名分析機構 Gartner 的預測，到 2026 年底，40% 的企業級 SaaS 將包含基於結果的定價要素。這是一個巨大的思維轉變。軟件公司將不再參考 IT 工具定價，而是參考人類員工的薪資定價。
對於打工人而言，正如國際象棋大師 Garry Kasparov 在 1997 年提出人類與 AI 明確分工協作的半人馬模式——未來人類只會負責戰略決策，AI 負責計算/數據處理，各司其職。
過去二十年，我們簡歷上最顯眼的位置，往往寫着「精通 Office」、「熟練使用 Photoshop」、「擅長 SPSS 數據分析」。我們花費了無數個日夜，去學習如何適應軟件的邏輯，去記憶那些反人類的菜單路徑。
我們甚至產生了一種錯覺：掌握了工具的操作，就掌握了工作的核心。
Claude Cowork 和它引發的軟件暴跌，無情地戳破了這個泡沫。它告訴我們，那些我們引以為傲的軟件操作技能，在 AI 面前可能一文不值。
在這個半人馬合作的新世界裏，你的審美、你的判斷力、你定義問題的能力，才是真正讓你脱穎而出的能力。
以後，別再誇自己會用軟件了。在這個 AI 掌控工作流的新時代，只有一種人不會被淘汰，那就是清楚地知道自己想要什麼，並能指揮千軍萬馬（AI）去實現它的人。
資料來源：愛範兒（ifanr）
全球資本市場對軟件板塊進行了無差別的拋售。Salesforce、Workday、Intuit……這些過去十年美股最堅挺的收租公，在短短一天內市值蒸發近 2580 億美元（摺合人民幣 19785.13 億元）。
拋售潮來得異常兇猛。美股軟件股 2 月 3 日率先跳水，標普北美軟件指數連續三週收跌，1 月累計跌幅達 15%，創下 2008 年以來最差單月表現。緊接着，恐慌蔓延至亞太市場，多家行業龍頭股價暴跌。
沒有宏觀經濟崩盤，沒有黑天鵝事件。引發這場震盪的導火索，僅僅是因為一家 AI 公司 Anthropic，給它的 AI 裝上了「手腳」。
華爾街用腳投票，給出了一個極度殘酷的預判：在 AI 真正動手搶人類飯碗之前，傳統的軟件行業可能要先經歷一次徹底的洗牌。
當 AI 只有一層窗户紙
引發海嘯的那隻蝴蝶，叫 Claude Cowork。
這是 Anthropic 在 2026 年開年甩出的王炸，一個桌面智能體應用。簡單説，它不再是一個只會在對話框裏陪你聊天的「大腦」，它開始具備了點擊鼠標、管理文件、操作軟件的「手腳」。
上週，Anthropic 發佈了 11 款針對特定崗位的插件，覆蓋法律、銷售、財務、市場營銷等核心業務領域。尤其是它推出的「法律插件」，表現得太像一個熟練的高知白領了。
通過連接 Slack 等企業工具，Claude Cowork 甚至能夠自主完成「研究-起草-審核-歸檔」的全流程，而無需人類在不同軟件間切換。
但所謂的法律插件，本質上只是一套提示詞和配置設定。而這才是讓投資者徹夜難眠的地方。
過去，像湯森路透（Thomson Reuters）這樣的公司，靠着昂貴的法律數據庫和所謂的專業軟件壁壘賺得盆滿缽滿。他們的核心產品 CoCounsel，甚至底層就是跑在 OpenAI 之上的。
那時候大家相安無事，是因為 Claude 和 ChatGPT 只是一個 API，通過接口賣算力。湯森路透在上面蓋樓，通過封裝好的產品賣給用户。
但在 Claude Cowork 發佈後，邏輯變了。
分析師們一針見血地指出：Anthropic 的野心早已不止於「賣模型」，而是要直接「掌控工作流」。
當房東開始直接賣精裝修公寓時，原來的包工頭就沒飯吃了。Anthropic 直接發佈了現成的垂直行業解決方案，平台本身就瞬間變成了軟件公司的競爭對手。
Anthropic 首席執行官 Dario Amodei 更是直言不諱地警告：「未來 1 到 5 年內，50% 的入門級白領工作崗位可能會受到衝擊。」
從法律到金融再到諮詢，那些我們以為只有人能做的知識型工作，AI 都在陸續接手。而那些為這些工作提供軟件工具的公司，正站在懸崖邊上。
難以自證的「AI 衝擊波」
眼下，軟件供應商陷入了一個極其艱難的處境。它們必須證明自己不會受到 AI 的衝擊。如果能展示營收增速回升，或許還能緩解市場對 AI 衝擊的擔憂。
但在當下的經濟環境裏，這幾乎是一個不可能完成的任務。
就在上週，美國聯合包裹運送服務公司 UPS 宣佈計劃今年再裁約 3 萬人，同日，社交媒體公司 Pinterest 也宣佈將裁員近 15%，短短几天后，亞馬遜也再砍 1.6 萬個工作崗位。
大廠都在勒緊褲腰帶過日子。在企業開支收緊、裁員潮蔓延的背景下，CFO 們審批軟件採購預算時也比以往任何時候都苛刻。
畢竟，既然 AI Agent 能以極低的成本完成工作，為什麼還要花大價錢去買 SaaS 軟件？這也就引出了一個令所有 SaaS 廠商窒息的趨勢，軟件的「降級」。
在一片哀嚎聲中，那個賣鏟子的男人站了出來。
英偉達 CEO 黃仁勳出席由思科系統公司主辦的 AI 會議時，直接回懟了這種市場情緒：「有一種觀點認為軟件行業正在衰落，並將被 AI 取代。這是世界上最不合邏輯的説法，時間會證明一切。」
他的邏輯是：無論是人類還是 AI 智能體，執行任務最高效的方式是使用現有的工具，而不是重新發明工具。AI 將成為軟件的「超級用户」。
老黃的話有道理。AI 不會憑空變出記錄的合規性，企業依然需要記錄系統來存儲數據、管理權限、應對審計。代碼不會消失，數據庫不會消失。但他同時只説對了一半。
我們要釐清一個概念：AI 取代的不是軟件背後的代碼或邏輯，它取代的是「人類操作軟件」這一中間環節，以及為了人類設計的「圖形界面（GUI）」。
回想一下，過去你是怎麼用 Photoshop 的？
你需要學習什麼是圖層、什麼是蒙版、什麼是通道，你需要記住幾十個快捷鍵。Adobe 的護城河，很大程度上建立在你學會使用它所花費的時間成本上。
但現在呢？你對 AI 隨口説出一句，「把背景換成賽博朋克風格」。在這個過程中，Photoshop 複雜的界面、密密麻麻的按鈕、層層疊疊的菜單，統統變得毫無意義。
未來，Photoshop 可能只會變成 AI 調用的一個後台插件（甚至已經是了）。當軟件從前台退守到後台，它的品牌溢價、它的用户粘性，甚至它的估值邏輯，都要大打折扣。
與之形成鮮明對比的是，OpenAI CEO Sam Altman 卻認為 10 億日活用户比最先進的模型更具價值。
殊不知當 OpenAI 還在試圖通過堆砌產品功能、把自己變成一家更像樣的 SaaS 公司時，Anthropic 卻通過 Claude Cowork 證明了另一件事：最好的 AI 產品，不是為了成為下一個 SaaS 巨頭，而是為了終結現在的 SaaS 模式。
AI 正在吞噬世界
多年前，馬克·安德森曾經預言：「軟件正在吞噬世界。」
現在，輪到 AI 開始吞噬軟件了。這是一次殘酷的 「物種篩選」。在 AI 的衝擊下，軟件行業正在分裂成兩個物種。
第一種是「工具型」，它們註定會被淘汰。
那些功能單一、邏輯簡單、純粹靠堆砌按鈕的軟件。比如簡單的 PDF 編輯器、初級報税軟件、格式轉換工具。它們在 AI Agent 面前沒有任何還手之力，因為 AI 可以直接完成結果，用户不再需要中間的工具箱。
第二種是「系統型」，它們會活下來，但必須換個活法。
比如微軟的 Office 體系，或者深度的 CRM（客户關係管理）系統。它們背後不僅僅是文檔，而是企業的組織架構、合規流程和歷史數據。
AI 可以幫你寫文檔，但 AI 很難憑空構建一套符合審計要求的企業合規系統。
此外，未來的軟件公司，必須學會不再按「人頭」收費，因為用軟件的可能根本不是人。AI 智能體的崛起不僅僅是技術升級，它正在從根本上瓦解 SaaS 行業過去二十年賴以生存的商業模式——
按使用人數收費的軟件訂閲模式（Per-Seat Subscription）。
傳統模式下，軟件公司的收入與客户的員工數量正相關。你僱的人越多，購買的賬號就越多，軟件公司賺得越多。但 AI Agent 的核心價值是自動化，是減少完成任務所需的人力。
如果 Salesforce 真的推出了一個完美的 AI 銷售代理，能頂替 5 個銷售員，那麼客户要做的第一件事，就是取消這 5 個人的軟件訂閲賬號。
簡言之，軟件公司自動化程度越高，它的收入反而越低。這是一個死亡螺旋。
為了不被 AI 淘汰，SaaS 廠商必須在一個新的座標系裏尋找活路。既然人頭註定會越來越少，那麼收費的錨點，就必須從人轉移到事上。
據知名分析機構 Gartner 的預測，到 2026 年底，40% 的企業級 SaaS 將包含基於結果的定價要素。這是一個巨大的思維轉變。軟件公司將不再參考 IT 工具定價，而是參考人類員工的薪資定價。
對於打工人而言，正如國際象棋大師 Garry Kasparov 在 1997 年提出人類與 AI 明確分工協作的半人馬模式——未來人類只會負責戰略決策，AI 負責計算/數據處理，各司其職。
過去二十年，我們簡歷上最顯眼的位置，往往寫着「精通 Office」、「熟練使用 Photoshop」、「擅長 SPSS 數據分析」。我們花費了無數個日夜，去學習如何適應軟件的邏輯，去記憶那些反人類的菜單路徑。
我們甚至產生了一種錯覺：掌握了工具的操作，就掌握了工作的核心。
Claude Cowork 和它引發的軟件暴跌，無情地戳破了這個泡沫。它告訴我們，那些我們引以為傲的軟件操作技能，在 AI 面前可能一文不值。
在這個半人馬合作的新世界裏，你的審美、你的判斷力、你定義問題的能力，才是真正讓你脱穎而出的能力。
以後，別再誇自己會用軟件了。在這個 AI 掌控工作流的新時代，只有一種人不會被淘汰，那就是清楚地知道自己想要什麼，並能指揮千軍萬馬（AI）去實現它的人。
資料來源：愛範兒（ifanr）
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